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Somos una empresa 100% mexicana, fundada en 2006 y especializada en Administración Integral de Riesgos, Prevención de Lavado de Dinero, Financiamiento al terrorismo (PLD/FT) y otros temas que se manejan en el sector financiero, teniendo una importante cartera de Clientes en el sector financiero en especial en el asegurador y afianzador.
Nuestro equipo de consultores cuenta con amplia experiencia y grado de especialización en la práctica y asesoría en administración de riesgos financieros y operativos, Así como en todos los temas de PLD/FT
Asimismo, contamos con la Certificación en PLD/FT, que emite la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en los temas relacionados y contamos con una solución Integral para (Sistema), para apoyar a nuestros Clientes con los requerimientos normativos para el cumplimiento de estos temas, en donde hemos apoyado a las entidades como SOFOMES, SOCAPS e instituciones de seguros, fianzas, afores, SOFIS, entre otras instituciones financieras.
La calidad de nuestros productos y servicios se encuentra unida a una política de servicio competitiva, las cuales han sido factores fundamentales de nuestro liderazgo.
Aportar valor agregado a las instituciones, impulsando una mayor cultura en materia de administración de riesgos, PLD/FT, controles operacionales, gobierno corporativo, supervisión y vigilancia corporativa entre otros temas.
Superar las expectativas de nuestros clientes y construir relaciones de largo plazo, para consolidar el liderazgo de Verifika en el sector financiero.
– Calidad e innovación
– Profesionalismo y disciplina
– Ética, Honestidad y Lealtad
– Orientación al cliente
– Compromiso y responsabilidad
– Seguridad en las Tecnologías de la Información
Proporcionamos Soluciones Integrales que apoyan en la gestión de PLD/FT, alineadas a las Disposiciones que emiten los organismos supervisores y mejores prácticas en el sector Financiero.
Dentro de las Soluciones y servicios que actualmente proporcionamos al sector financiero, se encuentran los siguientes:
Asignación del grado de Riesgo de los Clientes. – Al inicio de la relación comercial con un Cliente, le asigna un grado de riesgo, de tal manera que cuando el grado de riesgo sea mayor, la institución realice una supervisión más estricta al Cliente y en su caso, solicite mayor información o aplique cuestionarios para obtener mayor información sobre el Cliente. El grado de Riesgo asignado, cuenta con la metodología del Enfoque Basado en Riesgos (EBR), considerando los indicadores que marcan las Disposiciones.
Proveeduría de Listas. – Emite alertas de prevención, cuando los Clientes se encuentren en las listas de personas bloqueadas, de personas políticamente expuestas, de personas fantasmas y/o ficticias, en su caso de personas vinculadas con otra actividad Ilegal.
Reportería y Monitoreo de Comunicados. – Cuenta con la funcionalidad de realizar constantemente el monitoreo de la cartera de los clientes, contra las Listas que se encuentran dentro de nuestra Solución Integral indicadas en el punto anterior y elaboradas de conformidad y en cumplimiento con las Disposiciones.
Monitoreo y Reportes del Comportamiento de los Clientes. – Nuestra Solución Integral, cuenta con la funcionalidad de agrupar las operaciones de un mismo Cliente mensualmente, generando reportes de alertas sobre los alcances a los límites y/o umbrales establecidos en las Disposiciones por tipo de operación, número, monto, tipo de persona y moneda.
Monitoreo Transaccional. – Monitorea y genera los reportes que permiten detectar oportunamente algún cambio en el comportamiento transaccional de los Clientes.
Servicios profesionales en todo tipo de auditorías.
Implementación de las políticas y acciones para prevenir las operaciones ilícitas de las Instituciones (Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo)
Nuestras soluciones son integrales y cumplen con las mejores prácticas del sector en cada materia, al contar con personal certificado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y conocer el Sector Financiero, con mayor presencia en el Sector Asegurador y Afianzador al haber auditado a alrededor del 50% de las Instituciones de Seguros y Fianzas y haber participado como Contralor Normativo y Consejero Independiente de Instituciones de Seguros.
Apoyamos a nuestros Clientes en la Elaboración de Manuales aplicando las mejores prácticas del sector financiero e instrumentado todos los Criterios de acuerdo al ramo y productos que comercialicen, con una instrumentación que apoya a la gestión de una forma muy sencilla, sin tener que aumentar el capital humano en su institución.
Contáctanos para obtener mayor información acerca de nuestros productos y servicios.
Nuestra consolidación dentro del sector financiero nos ha permitido cumplir 14 años en el sector y contar con la confianza de nuestros Clientes, al tener una relación de largo plazo con varios de ellos.
Dentro de esta sección te ofrecemos información relevante y de interés relacionada con los sectores financiero.
Tipologías
La Unidad de Inteligencia Financiera, ha definido dentro de su página de Internet, el propósito de las Tipologías, la cual se muestra a continuación:
“El propósito de las tipologías es ayudar a los sujetos obligados a detectar los principales comportamientos y tendencias en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, a efecto de que éstos, diseñen o ajusten mecanismos de control y señales de alerta para protegerse de la posibilidad de ser utilizados para transferir de un lugar a otro o entre personas recursos de procedencia ilícita.
Con el propósito de mitigar los riesgos que enfrentan los países en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, la UIF, otros organismos internacionales y el Grupo Egmont han publicado las siguientes tipologías y documentos relacionados”
Para mayor información puede acceder a la página de la Unidad de Inteligencia Financiera en el siguiente link.
https://www.uif.gob.mx/work/models/uif/librerias/documentos/tipologias/Tipologias_GAFI.pdf
1ra Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento Al Terrorismo en México
La Secretaria de Hacienda y Crédito Público, publico los resultados de la 1ra Evaluación Nacional de Riesgos De Lavado de Dinero y Financiamiento Al Terrorismo en México, en donde se indica que “en los últimos años, la prevención y el combate al Lavado de Dinero (LD), al Financiamiento al Terrorismo (FT) y a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PADM) han sido una de las principales prioridades de la comunidad internacional, en virtud de que estos ilícitos representan un gran riesgo para la paz y la seguridad internacionales, por sus efectos negativos en la integridad de las instituciones y la estabilidad de los sistemas financieros de los Estados.
México se ha sumado a estos esfuerzos mundiales, al ser parte de los principales organismos multilaterales especializados en la materia, como el Grupo de Acción Financiera. En ese sentido, nuestro país ha realizado importantes avances para fortalecer su régimen de prevención y combate al LD/FT, tales como: la penalización de estos delitos conforme a los más altos estándares internacionales; la creación y fortalecimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (UIF); la emisión de diversas disposiciones en materia de prevención al LD/FT aplicables a las entidades financieras y actividades vulnerables no financieras; el fortalecimiento de las autoridades reguladoras y supervisoras, entre otros.
No obstante, tales medidas legislativas e institucionales obligan a las organizaciones delictivas a buscar nuevos mecanismos y métodos que les permitan disponer de sus ganancias ilícitas. Ante este contexto, es necesario un reforzamiento de nuestro sistema de prevención y combate al LD/FT/PADM que esté en línea con la situación actual de nuestro país, a fin de hacer frente a estos flagelos.
En ese sentido, la 1ª Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en México que aquí presentamos, ha sido coordinada por la Unidad de Inteligencia Financiera, con la invaluable colaboración de todas las instancias que participan en el régimen nacional de prevención y combate al LD/FT/PADM, a fin de atender los más altos estándares internacionales diseñados para tales efectos.
Desarrollarla ha resultado un proceso complejo, toda vez que requirió de un alto grado de organización y coordinación por el número de participantes de los sectores público y privado, así como de una metodología determinada para poder recabar y analizar la infromación relevante de manera adecuada y así poder identificar cuáles son los riesgos, así como la probabilidad e impacto de los mismos en nuestro país.
No obstante, el Gobierno de México reconoce la importancia de contar ahora con la primera ENR que permita obtener como resultado un producto no sólo con legitimidad internacional, sino de utilidad real, lo cual es clave para poder diseñar e instrumentar una adecuada política pública de Prevención al Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento al Terrorismo y destinar los recursos humanos y financieros de la manera más eficiente y capaz en la prevención y el combate a estos flagelos”.
Para obtener mayor información, consulte el documento completo en el siguiente link:
https://www.pld.hacienda.gob.mx/work/models/PLD/documentos/enr.pdf
Informe de Evaluación Mutua (enero 2018)
GAFI en su Reunión Plenaria de noviembre de 2017, dio a conocer el Informe de Evaluación Mutua (enero 2018), en donde se menciona que “México tiene un buen sistema para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, pero debe intensificar los esfuerzos para perseguir a los lavadores y confiscar sus activos para mitigar los riesgos significativos. Este informe proporciona un resumen de las medidas contra el lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (ALD / CFT) vigentes en México en el momento de la visita in situ del 28 de febrero al 16 de marzo de 2017”.
Dicho documento es público y se encuentra para su consulta en el siguiente link:
https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/mer4/IEM-Mexico-2018-Spanish.pdf
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